2017 er året for å rydde opp i dine investeringer.
Bytt ut dine «dyre og dårlige» fond og sett høyere krav til din forvalter.
1.september lanserte vi aksjesparekonto – en god nyhet for alle som sparer i aksjefond.
Siden du nå fritt kan kjøpe og selge aksjefond uten å utløse skatt (innad i en aksjesparekonto), er det ikke lenger noen grunner til å bli sittende «innlåst» i aksjefond som ikke lenger har forutsetninger til å levere god avkastning.
Dette er tidenes mulighet til å kvitte deg med «dyre og dårlige» fond, og bygge en fremtidsrettet portefølje av fond fra forvaltere du har tillit til.
Lav kunnskap i Norge
Frem til nå har dessverre kunnskapen om fond vært lav i Norge, og dermed har mange stilt for lite krav til sine forvaltere. Med fleksibiliteten i aksjesparekonto bør kunder nå stille høyere krav til forvalters dyktighet og langsiktig avkastning.
Endelig blir det lavere terskel for å forlate dyre og dårlige fond.
Nordmenn får opp øynene for fond
Det siste året har investeringer i fond økt betraktelig, og mye tyder på at nordmenn nå ser dette som en attraktiv plassering av sine midler. De siste 7 månedene har forvaltningskapitalen i privatmarkedet for fond i Norge økt med hele 15%.
Vi tror det er flere grunner til at Kari og Ola i stadig større grad får øynene opp for aksjefond
- Innføring av aksjesparekonto
- Den lave bankrenten gjør det mindre gunstig å ha formue i banken
- Økt fokus på pensjonssparing
- Aksjefond er også blitt mer attraktivt som formuesobjekt, da det er innført 10% rabatt på formuesverdien for 2017 som vil øke til 20% i 2018.
- Bolig har lenge vært en attraktiv form for investering i Norge. Fremover, med usikre prognoser for boligprisene og økt beskatning på eiendom generelt, ser mange etter alternative plasseringer for sin formue.
Fondsfinans øker mest
Fondsfinans Kapitalforvaltning er den forvalteren som i henhold til statistikk fra Verdipapirfondenes Forening har høyest vekst i forvaltningskapital i år*. Økningen er en følge av god nytegning i våre fond samt god verdiutvikling. Fondsfinans har en vekst på 30% i forvaltningskapital i årets 7. første måneder, mens veksten i markedet totalt sett er på 10,6%.
Størrelse er viktig for å levere god aktiv forvaltning
I Fondsfinans er vi overbevist om at vår langsiktige og disiplinerte aktive forvaltning med tydelig investeringsmandat vil være lønnsomt for investorer fremover.
Store trege folkefond
Mange «folkefond» som investerer i Norge har vokst langt over den størrelsen vi mener et fond kan ha for å drive en god aktiv forvaltning. En av de vanskeligste beslutninger et forvaltningsselskap kan ta er jo å stenge et fond som har vært en suksess – for nye kunder. I Fondsfinans er vi bevisste på hvilken størrelse våre fond og forvaltningsstil tåler, og vil stenge et fond i god tid før størrelsen går ut over fleksibiliteten i vår forvaltning.
En analyse Fondsfinans Kapitalforvaltning har gjort viser da også negativ sammenheng mellom hvor aktivt forvaltet et fond er og størrelsen. Jevnt over er store fond mindre aktive, målt ved «active share».
Likviditeten på Oslo Børs er rett og slett ikke god nok til at et stort fond skal kunne investere i interessante mellomstore selskaper og samtidig ha en tilfredsstillende likviditet i sine investeringer.
Det er selvsagt ikke slik at et aktivt forvaltet fond automatisk gjør det bedre. Man kan jo ha store avvik fra indeks og ta dumme valg. Men det er uansett ikke fornuftig å betale for aktiv forvaltning av et fond som ligger nær indeks. Hvis du vil ha indeks «i bunn» er det bedre å sette noe av kapitalen din i indeksfond og resten i ett eller flere virkelig aktive fond.
Aktiv forvaltning som lønner seg
Fondsfinans Kapitalforvaltning har levert aktiv forvaltning etter samme verdibaserte forvaltningsstil i snart 15 år med meget gode resultater til våre andelseiere. Fondsfinans Norge nådde en milepæl 7.august da fondet så andelsverdien tidoble seg siden oppstart i desember 2002.
Andelseieren har dermed fått 900 % avkastning på sin investering (etter forvaltningshonorarer på 1 % p.a). Referanseindeks i samme periode ville gitt en avkastning på 526 % (årlig avkastning blir 17,0 % for Fondsfinans Norge mot 13,3 % for indeks). Den løpende risikoen (volatiliteten) i fondet har i denne tidsperioden vært lavere enn indeksens risiko.
Våre øvrige fond har også levert en meget god avkastning over tid.
Les mer om våre fond her
Ønsker du en prat om aktiv fondsforvaltning, ring oss gjerne på tlf 23 11 30 00
Du kan kjøpe våre fond her eller hos DNB, Nordea, Storebrand, Skandiabanken, Nordnet og Netfonds.
