Endringer i anbefalte porteføljer

I et marked preget av økonomisk usikkerhet, hyppige renteendringer og økende geopolitisk uro har betydningen av en bredt diversifisert portefølje aldri vært tydeligere. Markedene svinger raskt, og ulike sektorer og regioner kan oppleve store bevegelser på kort tid.

For investorer betyr dette at risikoen ved å være konsentrert i enkeltbransjer eller aktivaklasser øker. Diversifisering handler ikke om å fjerne risiko, men om å fordele den – for å skape mer stabile og robuste avkastningsmuligheter over tid. I dagens marked handler det derfor ikke bare om å velge de riktige fondene, men om å bygge en helhetlig portefølje som står bedre rustet til både opp- og nedturer.

Vi tilbyr fem anbefalte porteføljer, alle basert på samme grunnstruktur. Den viktigste forskjellen mellom porteføljene er fordelingen mellom renter og aksjer. Denne balansen påvirker forventet risiko og avkastning, samt vår anbefalte minimumshorisont for sparing.

Rentedelen består av en kombinasjon av mer konservative obligasjoner og mer risikable høyrenteobligasjoner, med ulike vekter avhengig av porteføljens risikonivå. Aksjedelen følger samme modell på tvers av porteføljene, og består av omtrent én tredjedel norske aksjer og to tredjedeler globale aksjer.

Hvilke endringer gjør vi?

Rentedelen

I rentedelen gjør vi én justering, og den gjelder vår mest forsiktige portefølje, Fondsfinans Ekstra Forsiktig. Her erstattes Fondsfinans Obligasjon med vårt nyetablerte rentefond Fondsfinans Likviditet. Dette fondet investerer i korte norske rentepapirer fra solide utstedere, og gir en svært god risikospredning. Fondet er bedre tilpasset risikoprofilen i denne porteføljen, og vil bidra til en mer stabil rentebærende del.

Aksjedelen

I aksjedelen gjør vi flere justeringer. Vårt globale fond, Fondsfinans Global Utbytte, har nå fått tilstrekkelig historikk og størrelse til å ta en mer sentral plass i de anbefalte porteføljene. Som globalt mandat står fondet fritt til å investere i attraktive selskaper uavhengig av region, og det har i tillegg karakteristiske defensive egenskaper som passer godt i et balansert porteføljeoppsett. Fondet kan blant annet ha eksponering mot både helsesektoren og fornybar energi når dette anses som riktig. Vi velger derfor å erstatte våre to bransjefond med en høyere vekt i Fondsfinans Global Utbytte.

I tillegg velger vi lik vekt mellom Fondsfinans Norden Utbytte og Fondsfinans Global Utbytte. Norden omtales ofte som «en verden i miniatyr», med bred sektordekning og mange solide selskaper. Kombinasjonen av vår sterke nordiske forvaltningskompetanse og mulighetene i det globale mandatet gir en robust og balansert eksponering.

Med disse justeringene mener vi at våre anbefalte porteføljer står enda sterkere enn tidligere. De er bedre rustet til å håndtere skiftende markedsforhold og skal fortsatt gi en god balanse mellom avkastningspotensial og risiko — både for forsiktige og mer offensive investorer.

Oversikt over oppdaterte anbefalte porteføljer:

Les mer om våre anbefalte porteføljer «her».

Har du noen spørsmål? Ta gjerne kontakt på fondsinvestor@fondsfinans.no eller 23 11 30 00